Hesabını kiralayan yandı, kara para aklanıyor olabilir

Son dönemde başkaları adına açılan banka hesapları nedeniyle mağduriyetler arttı.

Kendileri için açtırdıkları banka hesaplarını çeşitli nedenlerle üçüncü kişilere kullandıranlar ise dolandırıcılıktan dolayı cezalar alıyor.

Özellikle komisyon karşılığı IBAN hesaplarını kiralama, son dönemde sıkça rastlanan bir dolandırıcılık yöntemi olarak dikkat çekiyor. Bu yöntemde, dolandırıcılar kendi adlarına banka hesapları açmak yerine, başkalarının adlarına açılmış hesapları kullanırken, ihtiyaç sahibi veya farkında olmayan kişileri hedef alınıyor. Dolandırıcılar, tuzağa düşürdükleri kişilerin hesaplarını ise genellikle yasa dışı para transferleri, kara para aklama veya sahte işlemler için kullanıyorlar.

ÖĞRENCİLER DİKKAT

Özellikle maddi durumu düşük öğrenciler, ek gelir amaçlı bu işlere yöneliyor ve hesapları kötü niyetli kişilerin ellerine geçebiliyor. Böyle bir mağduriyet yaşayan kişilerin yapması gerekenleri anlatan Dijital İletişim Araştırmacısı Prof. Dr. Ali Murat Kırık, dolandırıcıların yasa dışı faaliyetlerini gizlemek ve izlerini kaybettirmek için bu yöntemi tercih ettiklerini belirtti.

KONTROL EDİN

Banka hesaplarının üçüncü kişilere kullandırılmaması gerektiğinin altını çizen Kırık, denetimlerin sıklaştırılması gerektiğini söylüyor. Kırık, "Hesap sahiplerinin, banka hesaplarını başkalarına kullandırmanın getirdiği yasal ve etik sorumlulukların farkında olmaları ve bu tür tekliflere karşı dikkatli olmaları gerekmektedir. Bankalar da müşterilerine bu konuda bilgilendirici eğitimler vererek, farkındalığı artırmalıdır. Yine, banka hesaplarında şüpheli bir durum fark edildiğinde, hesap sahibi derhal bankasıyla iletişime geçmelidir. Bankaya durumu bildirerek hesabın geçici olarak dondurulmasını talep etmek, dolandırıcıların daha fazla işlem yapmasını engelleyecektir. Aynı zamanda, mağduriyetin hukuki boyutunu göz ardı etmemek adına, durumu emniyet birimlerine ve savcılığa bildirmek önemlidir" diye konuştu.

VERGİDEN KAÇIYORLAR

Tüketici Konfederasyonu Başkanvekili İbrahim Güllü, başka İBAN kullanmanın vergi yükümlülüğünden kaçmanın yolu olarak da görüldüğünü belirterek, "Yeni vergi paketinde bu kişilere verilecek cezalar da artacak. Vergi yükümlülüğünden kaçmak için tahsilat işlemlerini başka hesaplar üzerinden yapan işletmeler ve kişiler hem suç işliyor hem da başkasının suç işlemesine neden oluyor" dedi.

HER ŞEY KAYIT ALTINDA

Hesaplarını başkalarına kiralayanlar ilgili de konuşan Güllü, bu kişilerin bilerek ya da bilmeden dolandırıcılara, terör örgütlerine yardım etme konumuna geldiklerini belirterek, "Başkalarının banka hesaplarını terör örgütleri, yasa dışı çalışanlar veya vergi mükellefiyeti olmakla beraber, kayıt dışı hasılatlarını kayıt dışında tahsil etmek isteyen şirket ve kişilerin kullandığı unutulmamalıdır. Elektronik ortamda her şey kayıt altında olduğundan kullandırma olayı banka hesaplarının incelenmesiyle kolaylıkla tespit edilebiliyor" diyerek sözlerine şöyle devam etti:

"Finansal sistemin güvenliğini tehlikeye atan bu tür suçlar, hem bireylerin hem de bankaların zarar görmesine yol açar. Bu sebeple TCK M.158/1-F uyarınca bu suçu işleyen kişi ve kişiler bakımından üç yıldan on yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adlî para cezasına hükmolunur."