Kripto varlıklar mercek altında: Kara para aklamaya geçit yok!

Türkiye, suç gelirlerinin kripto varlıklar yoluyla aklanmasını önlemek amacıyla yeni bir düzenleme paketini devreye alıyor.

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülen çalışmalarda, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) için sıkı kontrol mekanizmaları devreye alınacak.

HER İŞLEMDE 20 KARAKTERLİK AÇIKLAMA ZORUNLU

Yeni uygulamaya göre, kripto varlık transferlerinde artık her kullanıcıdan en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınacak. Bu açıklama, işlemin amacına dair bilgi verecek ve platformlar bu verileri kayıt altında tutacak. Amaç, fonun kaynağını ve niyetini daha şeffaf hale getirmek.

ÇEKİM İŞLEMLERİNE ZAMAN SINIRI GELİYOR

Özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin hızlıca sistem dışına çıkarılmasını engellemek için, kripto varlık çekim işlemlerine zaman kısıtlaması getiriliyor:

İlk çekim işlemi için minimum bekleme süresi: 72 saat

Sonraki çekimler için minimum süre: 48 saat

Bu sınırlama, "seyahat kuralı" (travel rule) uygulanmayan işlemler için geçerli olacak.

STABİL KRİPTO PARALAR İÇİN LİMİTLER BELİRLENDİ

Stablecoin (stabil kripto para) transferleri de artık kontrol altında olacak. Günlük ve aylık transfer limitleri şöyle belirlendi:

Transfer Tipi Limit (Seyahat kuralı uygulanmazsa) Limit (Seyahat kuralı uygulanırsa)
Günlük Limit 3.000 Dolar 6.000 Dolar
Aylık Limit 50.000 Dolar 100.000 Dolar

Buna göre, transfer işlemlerinde gönderici ve alıcının adı, soyadı, doğum tarihi, adresi ve cüzdan bilgileri eksiksiz sunulmalı.

BAKAN ŞİMŞEK: MEŞRU FAALİYETLER ETKİLENMEYECEK

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin kripto ekosisteminin doğasına uygun olarak yapıldığını ve meşru işlemlerin engellenmeyeceğini vurguladı:

“Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj yapan ve fon kaynağını belgeleyen kullanıcılar için bu transferler, sorumlu platformlar aracılığıyla limit dışı kalacak.”

UYUMSUZ PLATFORMLARA SERT YAPTIRIMLAR GELİYOR

Bakan Şimşek, tüm kripto platformlarının yükümlülükleri eksiksiz yerine getirmesi gerektiğini belirterek şu uyarıda bulundu:

Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlara:

İdari yaptırım

Lisans iptali veya verilmemesi

Mali cezalar gibi ciddi yaptırımlar uygulanacak.

NEDEN BU ADIMLAR ATILIYOR?

Yasa dışı bahis gelirlerinin aklanması

Dolandırıcılık ve kara para operasyonlarının önlenmesi

Uluslararası finans sistemine entegrasyon

FATF (Mali Eylem Görev Gücü) ile uyumluluk